USTaxPenaltySaverPaso 1: Presente su Declaracion Inmediatamente
Lo mas importante que puede hacer ahora es presentar su declaracion lo antes posible. La multa por no presentar es 5% de su impuesto no pagado por cada mes o mes parcial que su declaracion esta tarde. En un saldo de $5,000, eso es $250 por mes. Cada dia que espera lo acerca al siguiente limite mensual y otro cargo del 5%.
Presente electronicamente para el procesamiento mas rapido. Las declaraciones electronicas tipicamente se procesan en 1-2 semanas, mientras que las declaraciones en papel toman 6-8 semanas. Si debe dinero, presentar electronicamente tambien le da mas opciones de pago (debito directo, tarjeta de credito, IRS Direct Pay).
Si su declaracion es compleja y necesita mas tiempo para hacerla bien, presente con sus mejores estimaciones en lugar de esperar numeros perfectos. Siempre puede enmendar despues con el Formulario 1040-X. Una declaracion enmendada precisa con una pequena multa por presentar tarde es mejor que una declaracion tarde con meses de multas adicionales.
Paso 2: Pague lo que Pueda Ahora Mismo
Incluso si no puede pagar su saldo completo, pague lo que pueda inmediatamente. Los intereses y la multa por no pagar se calculan sobre el saldo no pagado. Pagar $3,000 de una deuda de $5,000 reduce su interes diario de $0.96 a $0.38 por dia.
Puede pagar en linea en IRS.gov/payments usando Direct Pay (gratis, directamente de su cuenta bancaria), tarjeta de credito o debito (tarifa de procesamiento de 1.85-1.98%), o a traves de la aplicacion movil IRS2Go. Tambien puede enviar un cheque con el Formulario 1040-V.
No espere hasta tener el monto completo. Los pagos parciales reducen su saldo inmediatamente, lo que reduce tanto el interes diario como la multa mensual por no pagar. Una serie de pagos parciales durante las proximas semanas es mejor que un pago completo el proximo mes.
Lo que las Multas Realmente le Cuestan
Aqui estan los numeros reales en un saldo de $5,000 si se paso del 15 de abril. Despues de 1 mes tarde (presento y pago antes del 15 de mayo): Multa por no presentar: $250 (5%). Multa por no pagar: $25 (0.5%). Interes: $29. Total: $5,304. Despues de 3 meses tarde: MNP: $750. MNPG: $75. Interes: $88. Total: $5,913.
Despues de 6 meses tarde: MNP: $1,250 (tope del 25%). MNPG: $150. Interes: $178. Total: $6,578. Despues de 12 meses tarde: MNP: $1,250 (con tope). MNPG: $300. Interes: $363. Total: $6,913. La multa por no presentar hace la mayor parte del dano en los primeros 5 meses.
En un saldo de $10,000, duplique todos esos numeros. En un saldo de $2,000, aplica la multa minima: $525 o 100% del impuesto no pagado, lo que sea menor. Esto significa que para saldos muy pequenos, la multa minima es proporcionalmente mucho mayor, otra razon para presentar lo mas rapido posible.
Reduccion por Primera Vez: Su Mejor Opcion de Alivio
Si esta es su primera vez presentando tarde en los ultimos 3 anos, probablemente califica para la Reduccion por Primera Vez (FTA). Esta exencion administrativa del IRS elimina las multas por no presentar y no pagar por un periodo fiscal. No elimina los intereses, pero como los intereses se acumulan sobre las multas, eliminar las multas tambien reduce sus intereses.
Requisitos de FTA: Presento todas las declaraciones requeridas (o extensiones validas). No tiene multas por los 3 anos fiscales anteriores. Ha pagado o arreglado pagar cualquier impuesto actualmente adeudado. FTA esta disponible para multas por no presentar, no pagar y no depositar.
Puede solicitar FTA llamando al IRS al 800-829-1040 o enviando una carta con su declaracion. Muchos representantes del IRS aplicaran FTA inmediatamente por telefono si califica. Nuestro verificador de elegibilidad FTA puede decirle si califica antes de llamar.
Causa Razonable: Cuando Tuvo una Buena Razon
Si no califica para FTA, aun puede obtener exencion de multas a traves de Causa Razonable. El IRS considera si usted ejercio cuidado y prudencia comercial ordinaria pero aun asi no pudo presentar o pagar a tiempo. El estandar esta en IRM 20.1.1.3.2.
Categorias comunes de causa razonable que el IRS acepta: enfermedad grave u hospitalizacion, muerte de un familiar inmediato, desastre natural o incendio que destruyo registros, confianza en consejo incorrecto de un profesional de impuestos, incapacidad para obtener registros a pesar de esfuerzos razonables, e incapacidad mental.
Para reclamar causa razonable, escriba una carta explicando que sucedio, cuando sucedio, como le impidio presentar a tiempo, que pasos tomo para cumplir lo antes posible, y como es su historial de cumplimiento. Adjunte documentacion de respaldo. Nuestro generador de cartas de causa razonable crea esto por usted.
Planes de Pago Si No Puede Pagar el Total
El IRS ofrece varias opciones de pago si no puede pagar su saldo completo. Plan de pago a corto plazo: hasta 180 dias para pagar el total, sin tarifa de configuracion, las multas e intereses continuan. Acuerdo de pagos a largo plazo: pagos mensuales por hasta 72 meses, tarifa de configuracion de $31-$225.
Si debe $50,000 o menos (incluyendo multas e intereses), puede establecer un acuerdo simplificado en linea en IRS.gov sin proporcionar informacion financiera detallada. Para saldos superiores a $50,000, debe completar el Formulario 433-A (revelacion financiera) y el IRS determinara su monto de pago.
Importante: establecer un plan de pago no detiene la acumulacion de multas o intereses. Pero previene que el IRS presente un gravamen fiscal federal (si es menor a $25,000 y usa debito directo) y previene embargos y confiscaciones. Solicite en linea, por telefono (800-829-1040), o enviando el Formulario 9465.
Calcule su Multa Exacta Ahora Mismo
El primer paso para lidiar con una fecha limite perdida es saber exactamente cuanto debe. Nuestra calculadora gratuita computa su multa por no presentar, multa por no pagar e intereses al centavo basado en su saldo y fechas especificos. Tambien verifica su elegibilidad para FTA.
Ingrese el monto que debia el 15 de abril, cuando realmente presento (o planea presentar), y cuando pago (o planea pagar). La calculadora muestra un desglose dia por dia de multas e intereses, mas sus opciones de alivio incluyendo Reduccion por Primera Vez y Causa Razonable.